Банк многократно нарушал антиотмывочное законодательство и неадекватно оценивал риски. База судей Кузнецов Виктор Валентинович Суд Арбитражный суд Московского округа Должность Судья Коллегия По рассмотрению споров, возникающих из административных и иных публичных правоотношений Материалы
- Кассация отклонила жалобу «дочки» IKEA по иску к компании Грудинина20 ноября 2019
- АС Московского округа исправляет ошибки: интересные дела за февраль29 марта 2020
Все материалы
Арбитражный суд Московского округа подтвердил решения нижестоящих инстанций по делу № А40-343245/2019. В рамках этого иска ярославский акционерный Кредпромбанк и его акционер Татьяна Данилова безуспешно пытались оспорить решение Банка России об отзыве у него лицензии.
ЦБ отозвал у кредитной организации лицензию в ноябре 2019 года. Причиной стало то, что Кредпромбанк нарушал антиотмывочное законодательство и передавал регулятору недостоверные сведения по подлежащим контролю операциям. Кроме того, ряд операций банка показался ЦБ сомнительным, например, вывод средств за рубеж с последующим обналичиванием.
Решение регулятора кредитная организация попыталась оспорить в суде.
Суды обнаружили, что в целом ряде случаев истец действительно допустил чреватые отзывом лицензии нарушения.
В частности, Кредпромбанк классифицировал ссуду физлицу на 63 млн руб. как среднюю по качеству обслуживания, тогда как ее следовало бы оценить как плохую и сформировать соответствующий резерв. Аналогичным образом ссуду для КЮЗ «Золотые резервы» на 28 млн руб. следовало оценить как среднюю вместо хорошей. На все эти нарушения в своих предписаниях указывал Центробанк, но истец недостатки не устранил.
Эти и другие нарушения, которые при проверке обнаружил регулятор, дали ему законное основание лишить Кредпромбанк лицензии.
К тому же АСГМ ранее указал, что права Даниловой не могли быть непосредственно нарушены решением ЦБ, поскольку она не представительница банка.
Практика Ярославский Кредпромбанк остался без лицензии
АС МО под председательством Виктора Кузнецова не усмотрел в решениях первой и апелляционной инстанций признаков нарушений норм материального и процессуального права и отклонил кассационную жалобу.
Кредпромбанк был зарегистрирован в декабре 1990 года на базе государственного областного управления Промстройбанка. К 1 апреля 2019 года объем его нетто-активов превышал 1,8 млрд руб., а объем собственных средств составлял 512,7 млн руб. Прибыль банка в первом квартале прошлого года составила 39,9 млн руб. Организация занимала 344-е место в российской банковской системе.